转眼2018年已经到来，但前面的2017年不是充满欢乐与希望的一年，反而有许多不安与风险在眼前。从2008年遭逢全球金融海啸至今，这波景气从谷底到复苏、成长，已经历了9年，跨入2018年即将步入第10年大关。处在此时，投资人确实有必要提高风险意识。
一，泛滥资金变少了。美国已经展开升息行动，至今已经升息5码，再加上联准会资产负债表也开始收紧，预估今年会减少4200亿美元。此外，英国、、韩国都开始升息，再加上欧洲央行今年起QE规模缩小，显示全球央行开始收紧资金。过去几年支撑金融市场的大利多，开始改变了。
二，虚拟货币元年，如何金融市场?过去一年有一个异军突起的新金融工具比特币，这个新商品了许多人的想像，尤其是全球知名商品交易所，包括商品交易所(CME)，选择权交易所(CBOE)、率先在12月推出比特币期货，更是对虚拟货币跨出重大的一步。虽然目前比特币价格波动剧烈，暴涨暴跌毫无章法可言，更被许多人是「新世纪泡沫」。但此传统货币的新金融商品，从小型交易所，晋身到全球重大金融交易所，也象徵世代。这个新商品未来会如何发展，、央行的态度如何，都值得持续留意。
三，美国减税，其他国家如何出招?美国在2017年底终於通过了大规模减税法案，企业税率从35%降至21%，等於送给企业一个大红包。虽然不同产业受益情况不同，但对於2018年企业获利势必大幅提升，算是实质利多。不过，美国减税对其他国家来说，可不是好消息。企业投资总要比较成本效益，当美国减税诱因提高时，也会排挤其他国家的投资吸引力，带动投资移动。例如鸿海增加在美国投资，就是一个例子。在此冲击下，世界是否也会竞相推出减税潮或其他诱因，也值得注意观察。
四，景气高峰，party何时落幕?目前成熟国家的景气呈现相当热络景象，但进入2018年稍有成长停滞现象。目前美国有减税利多，预估2018年仍可较2017年小幅增长，但欧洲、日本则是成长率略微下跌，显示景气高峰已过。另外，新兴市场大多仍在成长轨道，不过，过去几年成长幅度较大的东协国家，2018年偏向持平，只有印度、巴西，还有较明显增长。而中国也是偏向持平走势。许多研究机构都预估，目前接近景气最高峰，只是不知道这个高峰可以延续多久?
从以上四大挑战观察，2018年想要轻松获利并不容易。虽然目前尚未出现具体风险事件，但是，提高风险意识则有必要。宁愿少赚，也不要亏损，绝对是投资第一准则。
一，降低风险性资产比重。风险性资产主要指股票等类型投资，特别是单一产业型，波动性大，风险性更高。此时要好好。如果是过去几年涨幅已大的市场或是产业，可以适度减码，降低投资比重。
二，定时定额投资，资金规模。如果手上定时定额投资已经总资金量6成以上，资金规模较大，先获利卖出。若是刚刚开始定时定额投资，应该持续投资，维持投资纪律，但要注意投资标的的分散。
三，固定收益类理财，也要注意风险。升息对债券较为不利，但此时更要注意债券品质。过去几年表现最好的高收益债，未来若遇到金融市场变动，将承受较大波动压力。因此，高收益债也要留意风险，可考虑降低投资比重。
四，保留二到三成现金，可以弹性操作。保留部分现金是一个进可攻、退可守的弹性空间。如果市场表现良好，手上资金可以短线投资收益比较可观国际期货如：恒指、原油、黄金、A50等短线产品，赚取小波段价差。如果市场发生风险，可以买进反向做单，可以达到避险与逆势获利的效果。或是，都不投资保留现金，等待好机会再进场，也是另一个选择。
2018年有机会、有风险，不仿善用策略来因应市场波动。金融交易是一种持续学习的过程，不是阅读一本书或参加一场会就能精通的。任何人都可以阅读5本有关网球的书籍，上几堂课，但如果你想成正的网球选手，就必须实际上场，而且是不断。金融交易的情况也是如此，只有不断，才能慢慢摸索出其中的门道。网球与金融交易之间或许还是有些差异，如果网球打不好的话，起码还能达到运动的目的，减掉几斤肥肉，保持身材苗条。当然，交易亏损也可以让你减掉几斤赘肉，不过，是因为没钱吃饭。
技术、风控、心态，是交易过程中必不可少的构成要素，缺一不可。任何一方面的缺失，都会导致交易不稳定或失败。
1、技术交易的基石：技术不仅指技术分析，更多指的是交易依据的体系，比如技术面分析、基本面分析、宏观面分析或其他某一范畴的特定分析。好的技术体系，是交易获胜的基石。没有技术，交易会陷入盲目无序境地。而技术不过关，那么交易的方向和策略、计划，将失去稳定性和可靠性，交易者会不断质疑自己、质疑一切。因此，好的技术可以使你的交易一开始就处于一个好、好基础上，有一个好的开端。
对于程序化交易者而言，数据收发的速度、策略的优秀与否等，是技术好坏的关键。对于做套保（特别是卖方套保）的投资者而言，产品的质量、现货销售渠道的畅通、库存的合理管控等，是技术好坏的关键。对于日内交易者而言，资金流的、技术面的分析、短周期的执行力等是关键。所以，对于不同类型的投资者来说，技术的关键点不一样。
一个人在水库边上散步，看到水里很多鱼在游，于是他产生了吃鱼的念头。他可以跳到水库里面捞鱼，也可以做一张网去打鱼，也可以准备一根鱼竿去钓鱼。采用的方法完全不一样，效果也就完全不一样。第一种方法是几乎吃不到鱼，还有可能被鱼吃。期货市场相当于一个水库，里面的人都想吃鱼。在这个市场里，我们首先一定要有经营模式，网或者鱼竿就是我们的工具或经营模式。如果什么都没有而盲目入市，后果不堪设想。
2、风控牵住交易的绳子：这里的风控指的是风险控制（止损、止盈）和仓位控制的综合。没有风控的交易（投资），无异于赌博。当市场不利于你的交易时，如果没有风控，或者风控做得不好，后果难以想象，甚至你的资金会全军覆没。由于交易方向不可能百分之百准确，因此对于错误的交易行为，止损是一道必要的风险控制屏障，可以灾难的发生，结束原来错误的交易。而止盈，则可以保存胜利果实，很大程度上避免利润回吐。期货是一个高杠杆市场，进行仓位管理十分必要，它能使你的亏损尽可能小，使你的投资进可攻退可守。
有些投资者交易的正确率还是比较高的，但却因为在错误的交易中不肯认赔止损，导致损失巨大，且远超过正确交易获取的利润，从而总体交易出现明显亏损。有时候，期货市场会因系统性风险，出现比较极端的大幅波动，如持续涨、跌停等，此时如果你的交易方向和市场相反且仓位较重，你就可能面临暴仓风险。而如果本金损失殆尽，想要东山再起都没有机会。风控做得好，收益率回撤就会处于比较小的范围，收益率增长更稳定，这对于期货资管产品来说尤为重要。
魏文王问扁鹊：“你们兄弟三人都精于医术，到底哪一位最高明呢？”扁鹊脱口而出：“长兄最善，中兄次之，扁鹊最为下。”文王再问：“那么为什么你最出名呢？”扁鹊回答：“我长兄治病，是治于病情发作之前。由于一般人不知道他事先能铲除病因，所以他的名气无法传出去，只有我们家的人才知道；我中兄治病，是治于病情初起之时，一般人以为他只能治轻微的小病，所以他的名气只及于本乡里；而我是治于病情严重之时。一般人都看到我在经脉上扎针、在皮肤上敷药等大手术，所以都以为我的医术高明，名气因此响遍全国。”文王连连点头称道：“你说得好极了。”
风控也是一样的道理，通们等到危机爆发了才意识到风控的重要性，孰知，事后控制不如事中控制，事中控制不如事前控制。
3、心态持仓的关键因素：盈利单拿不稳太早获利了结，小幅亏损止损后价格往原交易方向飙升，频繁交易持续亏损，不敢下单有恐惧心理等状况，许多投资者都曾碰到过。这些“心态”问题，困扰着多数的投资者。而一般投资者也把原因归结于心态不好。事实上，心态好与坏，与上述的“技术”、“风控”有一定的关系。
首先，不敢开仓（因前期的大幅亏损，开始有恐惧心理），这是因为你没有一个良好的技术来支撑你的交易。其次，仓位控制在多少，涉及风控问题。再次，持仓的过程对期货价格的“再判断”，其实就属于“技术”活和风控相结合的过程。因此，心态其实一定比例上是要受到技术和风控影响的，而另外的比例则归于投资者自身的心理素质、价值观和执行力原则等方面。
从前，有个牧人牵了一只山羊，骑着一头驴进城去赶集。三个骗子知道了，想去骗他。第一个骗子趁牧人骑在驴背上打瞌睡之际，把山羊脖子上的铃铛解下来系在驴尾巴上，把山羊牵走了。牧人一回头，发现山羊不见了，忙着寻找。这时第二个骗子走过来，热心地问他找什么。牧人说山羊被人偷走了，问他看见没有。骗子随便一指，说看见一个人牵着一只山羊从林子中刚走过去，准是那个人，快去追吧。牧人急着去追山羊，把驴子交给这位“好心人”。等他两手空空地回来时，驴子与“好心人”自然没了踪影。
牧人伤心极了，一边走一边哭。当他来到一个水池边时，发现一个人坐在水池边，哭得比他还伤心。牧人挺奇怪：还有比我更倒霉的人吗？就问那个人哭什么。那人告诉牧人，他带着两袋金币去城里买东西，在水边歇歇脚，洗把脸，却不小心把袋子掉进水里了。牧人说：“那你赶快下去捞呀。”那人说自己不会游泳，如果牧人给他捞上来，愿意送给他20个金币。牧人一听喜出望外，心想：这下子可好了，羊和驴子虽然丢了，但这里可能到手20个金币，损失全补回来还有富余啊。他连忙衣服跳下水捞起来。当他光着身子两手空空地从水里爬上来时，他的衣服、干粮也不见了，而仅剩下的一点钱还在衣服口袋里装着呢。
总结牧人被骗的原因：①没出意外之前大意；②出现意外之后惊慌失措；③造成损失之后急于补亏。骗子正是抓住牧人的三个性格弱点，轻而易举地得手的。大意、惊慌失措、急于补亏这些正是导致投资者严重亏损的三大根本原因。骗子的极具战略性的屡试屡爽，让所有的败而归。
三、着急是投资者亏损的最大的一个原因，重仓是着急，没有信号开仓平仓是着急，频繁交易是着急。面对市场一定把心态放平。中国有句老话：“财不入急门”。耐心一点，市场总会给你回报。
见过很多投资人，不做投资的时候，看到别人赚钱，总是在想：有什么赚钱的好项目呢?真到做投资的时候，每个人都是抱着必赚的心理，所以一旦遇到亏损，与原来的期望不一致时，难免就态度出问题!投资也是一门生意，生意场上没有常胜将军，有成功也有失败。总而言之，技术、风控和心态应该相互结合，三者归一，唯有如此，才能真正使交易处于持续稳健的盈利状态之中。祝大家在新的一年里交易顺利～